財聯(lián)社8月15日訊（記者 郭子碩）8月14日，國家金融監(jiān)督管理總局公示，同意富邦華一銀行發(fā)行20億元的資本工具，品種為二級資本債券。該行可在批準額度內，自主決定發(fā)行時間、批次和規(guī)模，并于批準后24個月內完成發(fā)行。這也是時隔近四年，外資銀行再獲監(jiān)管同意發(fā)行二級資本債券。
財聯(lián)社記者注意到，相較于二永債發(fā)行動作頻頻的中資銀行，發(fā)行二級資本債的外資銀行寥寥無幾。自2015年有外資行試水發(fā)行二級資債以來，全國41家外資銀行中，僅有5家機構獲批二級資本債券發(fā)行資格。
不過，相較于中資銀行資本充足率低的困擾，多數(shù)外資行資本充足率高，業(yè)內認為這其資金利用率低，對應成本較高。
二度獲批二級資本債發(fā)行，曾行使贖回權
雖然監(jiān)管時隔近四年再次批復外資行二級資本債發(fā)行資格，但富邦華一銀行并非首次獲得二級資本債發(fā)行資格。
早在2018年5月30日，富邦華一銀行獲批發(fā)行不超過20億元人民幣的二級資本債券，募集資金全部用于補充發(fā)行人二級資本。隨即，富邦華一銀行于同年發(fā)行“18富邦華一二級01”，于次年發(fā)行“19富邦華一二級01”，發(fā)行規(guī)模各10億元，且均為10年期固定利率品種。不過，在上述兩筆10年期債券發(fā)行期間，富邦華一銀行在中途行使贖回權。
截至 2023年12月末，富邦華一銀行的資本充足率為 14.53%；而富邦華一銀行全額贖回本期二級資本債券，以截至 2023年 12 月末數(shù)據(jù)測算，贖回后資本充足率為13.23%，資本充足率仍高于國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的監(jiān)管資本要求。
多家外資銀行獲批發(fā)行二級資本債
2015年12月，星展銀行（中國）發(fā)行規(guī)模為20億元的二級資本債券，債券為10年期固定利率債券，開啟外資行在境內發(fā)行二級資本債券的先河。
2018年至2020年，東亞銀行（中國）、大華銀行（中國）、星展銀行（中國）、渣打銀行（中國）分別獲批發(fā)行不超過30億元、20億元、20億元、40億元的二級資本債券，并按照有關規(guī)定計入銀行的二級資本。
從執(zhí)行落地情況來看，渣打銀行（中國）并未發(fā)行實際發(fā)行二級資本債券。截至目前，東亞銀行（中國）、大華銀行（中國）、星展銀行（中國）存續(xù)的二級資本債券規(guī)模分別為15億元、10億元、50億元。
雖然外資銀行較少發(fā)行二級資本債，但外資銀行的資本充足率整體偏高。2022年四季度起，外資銀行的資本充足率長期穩(wěn)定在19%以上，長期處于同業(yè)最高水平。國家金融監(jiān)督管理總局最新披露的二季度數(shù)據(jù)顯示，外資銀行資本充足率達19.47%。對比來看，國有大行資本充足率為18.31%，而股份行、城商行、農商行、民營銀行的資本充足率均未達14%。
相較于中資銀行普遍面臨的資本充足率的困擾，多數(shù)外資銀行資本充足率長期較高，也在一定程度上反映出外資行的資本利用率低，而所需要承擔的資金成本高的特點。從實踐來看，多數(shù)外資行資本金的增長均憑借銀行自有留存利潤。
從流動性支持和資本補充來看專業(yè)配資，多家外資行的股東也明確表示在必要時刻將予以支持。比如，匯豐銀行承諾在匯豐中國的資本充足率低于監(jiān)管標準或出現(xiàn)流動性困難時，在適用的法律法規(guī)允許的范圍內予以匯豐中國最大限度的支持；并對匯豐中國的資本補充做出長期承諾。此前，友利銀行也于 2008 年和 2021 年向境內監(jiān)管機構出具了書面承諾函，承諾當友利銀行（中國）的流動性無法滿足內部需要和外部監(jiān)管要求時，母行將提供流動性支持。
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